Това е често използван мит, защото в първите си години биткойн наистина стана популярен покрай сайта Silk Road, което представляваше нелегален онлайн пазар за всякакви съмнителни стоки и услуги. Това не е изненадващо, защото историята многократно е показвала, че първите приложения на много технологии и иновация са именно за някакви сенчести дейности. Сайтът обаче беше затворен през 2013 година от ФБР, а от тогава биткойн се използва все повече като обикновен инвестиционен актив или дигитални пари и криптовалутите навлизат все повече в най-различни индустрии.
Делът на незаконните трансакции с биткойн и останалите криптовалути продължава да нямалява и вече е достигнал пренебрежими стойности, много по-ниски от делът на тези трансакции при традиционните пари като щатския долар и еврото.
Биткойн не е подходящ за незаконни дейности
Прозрачният характер на биткойн и на криптовалутите дава възможност трансакциите им да бъдат анализирани и да се установи дали тези активи се използват за незаконни дейности. Биткойн е псевдоанонимен, а не анонимен, и фирмите за анализ на биткойн и блокчейн трансакции са разработили сложни техники за проследяване на престъпната дейност чрез криптовалути и свързването ѝ до самоличности в реалния свят.
Почти всички трансакции с повечето криптовалути са публични. Просто първоначално липсва информация чия собственост е даден крипто адрес или портфейл. Но с времето човек използва всякакви услуги, крипто борси, сайтове, поръчки и доставки, крипто ATM-и и всяка една транскакция след това може да идентифицира собственика на портфейла. Много от крипто услугите събират идентифицираща информация като имена, документ за самоличност, IP адреси и други и след това тази информация се използва от фирмите, занимаващи се с анализ на активността с криптовалути, за да разкрият самоличността зад колкото се може повече крипто адреси.
Дори и някой да е оставал скрит под радарите в продължение на години, нужна е само 1 погрешна трансакция от анонимния адрес, за да бъде свързана цялата му активност през годините с истинската самоличност на лицето зад адреса. Колкото и да се внимава, публичните криптовалути в никакъв случай не са добър инструмент за извършване на незаконна дейност, защото всяка трансакция е публична. Завинаги.
Според извадка от доклада на Chainalysis от 2022 г., през 2020 г. престъпната дейност представлява 0.62% от целия обем на трансакциите с криптовалути.
А през 2021 г. делът на трансакациите с незаконна дейност спада до едва 0.15%. В абсолютна стойност това са трансакции за $14 млрд., което е пренебрежимо спрямо общия обем от крипто трансфери на стойност $15.8 трилиона. Тези данни показват, че едва 1 от 1000 крипто трансакции е свързана с незаконна дейност.
От друга страна, според ООН се изчислява, че между 2% и 5% от световния БВП ($1.6 до $4 трилиона) годишно е свързан с пране на пари и незаконна дейност. Това означава, че престъпната дейност с традиционните валути е многократно по-голяма от тази с криптовалути – както като дял, така и като обща стойност. Което е и напълно логично, защото кешовите трансакции са изцяло непроследими, а почти всички крипто трансакции са публични и могат да бъдат анализирани.
Интернет все още се използва за много незаконни дейности. Терористите също използват автомобили, мобилни телефони и банкови сметки. Никой обаче не би искал да се върне в свят без тези технологии, защото те носят огромна стойност на света. Същото важи и за биткойн и другите криптовалути. Биткойн, подобно на всичко изброено, е неутрален инструмент. Да, някои хора може да го използват за незаконни дейности, но това е безкрайно малък процент в сравнение с всичките му потребители и бледнее пред ползите, които носи на света.
Ако се замислите за новите технологии, първите потребители винаги са лошите.
Кои бяха първите хора с пейджъри? Наркопласьорите. Кои бяха първите хора с мобилни телефони? Наркопласьорите. Кои бяха първите, използващи интернет? Порно индустрия.
— Марк Юско, главен изпълнителен директор на Morgan Creek, 30 април 2019 г.
Сканирай или кликни върху QR кода и стани част от групата ни:
Ако искаш да инвестираш или спестяваш в биткойн, но не знаеш как, регистрирай се в Altcoins.bg – това е известен български сайт, от който можеш безопасно да закупиш биткойн на най-добрата цена в България.
По време на покупката, сайтът ще те попита за публичен адрес, към който да изпрати биткойните след плащането. За целта можеш да си свалиш който и да е биткойн портфейл на телефона – напр. Muun и да вземеш адреса от бутона Receive.
Повече информация за биткойн, инвестицията в него, за портфейлите и за крипто измамниците, има в следната статия:
