Как да си прехвърля акаунта от Карол към Interactive Brokers в 3 стъпки

Interactive Brokers LLC e Американска мултинационална брокерска компания. Тя управлява най-голямата платформа за търговия с акции и финансови инстурменти в света. Предлага акции от цял свят, борсово търгувани индекси (ETFs), опции, фючърси, forex търговия и други.

За хората от България има 2 варианта да търгуват в Interactive – ако си направят регистрация директно през сайта им или ако използват българския им посредник (т.н. интродюсър) – Karoll Brokers.

Регистриралите се през Karoll имат двойно по-високи такси за покупко и продажба на финансови инструменти (спрямо директна регистрация в Interactive), но плюсът е, че получават съпорт и помощ на български при нужда.

Доскоро директните акаунти към Interactive имаха и $10 месечна такса за неактивност ако имат баланс по-малко от $100 000 и не са правили никакви сделки за месеца. Това беше и основна причина повечето хора да изберат Karoll за посредничество, защото чрез тях нямаше такава такса. В средата на 2021 г. обаче от Interactive също премахнаха таксата за неактивност и изведнъж стана много по-изгодно акаунтът ни да е директно към тях, без да използваме посредничество.

Присъедини се към групата ни във фейсбук, за да следиш последните публикации.


Прехвърляне на акаунт от Karoll директно към Interactive Brokers

Процесът по прехвърляне е много лесен и отнема максимум 1 седмица, като има само 3 стъпки.

  1. Изпращане на имейл в свободен текст на български до forex@karoll.bg, в който указвате, че искате да се прехвърлите директно към Interactive.
  2. От Karoll ще ви изпратят формуляр, в който трябва да попълните номер на акаунт, имена, дата и подпис. След това трябва да го изпратите заедно с копие на личната си карта на същия имейл към Karoll.
  3. Ще получите потвърждение от Karoll, че са задвижили прехвърлянето.

За някои акаунти от Interactive Brokers искат да се направи и допълнителна верификация на акаунта чрез телефен разговор.

Ако не получите имейл от Interactive в рамките на 1-2 дни, значи най-вероятно не трябва да правите нищо друго и можете да прескочите следващата част и да отидете директно по-долу на Това е всичко.

Ако все пак получите имейл от Interactive, в имейла най-вероятно ще има подробни инструкции, включително и телефони на съпорт екипите им в Швейцария и Великобритания, както и номер на тикет. Лично аз използвах телефона в Швейцария

Щом наберете телефонния номер е възможно да чакате 10-15 минути докато дойде Вашия ред за оператор, така че имайте търпение. Щом се свържете с оператор (разговорът е на английски), просто кажете нещо от сорта на „I’m calling to perform a verbal verification regarding a ticket for a delink from a broker. I have a ticket number that I’m supposed to give you„.

Тук вече просто трябва да следвате инструкциите на оператора. Верификация ще отнеме около 5-10 минути, на която ще трябва да отговорите на следните въпроси (може да са по-малко от тези, но може да има и други):

  • 3 имена;
  • номер на акаунт;
  • номер на тикета от имейла;
  • отговори на тайните Ви въпроси;
  • адрес;
  • основна валута на акаунта;
  • стойност на портфолиото в акаунта;
  • последно влизане в акаунта;
  • още веднъж номер на акаунта и името на брокера, от който искате да се откъснете (Karoll Brokers).

Това е всичко.

Заявките за прехвърляне се обработват само през уикенда, така че следващия понеделник би трябвало акаунтът Ви да е директно към Interactive. Няма да получите потвърждение, но има един начин да проверите ръчно дали прехвърлянето е извършено.

Ако преди да си прехвърлите акаунта отидете в ReportsStatements и пуснете който и да било от готовите репорти, ще видите нещо подобно:

След успешното прехвърляне същата страница би трябвало да изглежда така:

Важно е да се каже, че прехвърлянето е окончателно. Ако се прехвърлим директно към Interactive, след това не можем да се върнем назад и акаунтът ни пак да се възползва от услугите на Карол.

При прехвърлянето би трябвало целият акаунт да се запази в същия си вид и всички позиции трябва да останат непроменени.

След прехвърлянето е осъществено, таксите ни вече трябва да са поне 50% по-ниски спрямо преди това.

Бонус

Освен намаляне таксите наполовина, директният акаунт към Interactive предлага и различен ценови план – т.н. Tiered план, при които  таксите се калкулират спрямо % от сделката.

С Tiered плана таксите обикновено са още по-ниски и в повечето пъти е по-изгодно да преминем веднага на него. Можете да променяте плана си между tiered и fixed многократно, като това става от Account SettingsIBKR Pricing Plan. Може да е нужно да изчакате до следващия ден, за да влязат промени в сила.

Ако натиснете малката иконка с въпросче до Select your pricing structure, ще Ви се отвори и подробна статия за двата плана и таксите при тях за различните борси.

Това е всичко, успех!

Имаш въпрос?

Ако имате допълнителни въпроси по темата, споделете в коментарите и ще се опитам да отговоря. Ако Ви интересува нещо друго, за което все още няма статия в блога - попитай в страницата с въпроси.


2 мнения за “Как да си прехвърля акаунта от Карол към Interactive Brokers в 3 стъпки”

  1. Здравейте,
    Имате ли представа дали има възможност за избор на клон на ИБ при прехвърлянето? Доколкото знам Унгарският клон не поддържа много валути като например канадски долари, а аз имам такива позиции.

    Отговор
    • Здравейте, след преминаването директно към Интерактив акаунтът си остава в същата юрисдикция, просто вече не е обвързан с българския брокер. Т.е. ако в момента сте през Карол и сте в Ирландия, след откачането ще продължите да сте към ирландския клон. Няма възможност за избор на друга юрисдикция, единствено се прави „delink“, т.е. откачане от Карол и нищо друго.

      Отговор

Вашият коментар