Преди години изобщо не беше нужно да си даваш личните данни и лични документи при покупка на биткойн или друга криптовалута, но традиционният финансов свят уклепа и тук нещата и сега е доста по-сложно.
Отиди директно към начина на покупка
KYC значи Know Your Customer и е изискване за „опознаване на клиента“ или събиране на личните данни при извършване на някои финансови операции.
Важно е да се каже, че опитите за избягване на KYC не са задължително опити за пране на пари или правене на нещо нелегално, а просто желание да запазим информацията за личните ни финанси за нас самите и да не я споделяме със случайни компании или с целия свят. Рано или късно почти всеки сайт бива хакван и от него изтича поверителна информация за потребителите му, като тя може да съдържа имена, адреси и дори количество криптовалута. Това крие огромни рискове, защото престъпници и измамници могат да злоупотребят с нея.
Ако някой човек притежава сериозна инвестиция в криптовалути и тази информация стане публична, някой може да го отвлече или най-малкото да влязе в дома му и да се опита да намери средствата му или да го обере.
Затова KYC политиките не трябва да се налагат на всяка цена – макар и целта им да е да се намалят незаконните дейности, то това донася сериозен риск за обикновения човек, а и като цяло според някои проучвания ефективността им е доста съмнителна.
